Skriti denar na očeh: Zakaj je optimizacija obratnega kapitala ključnega pomena v letu 2025

V današnjem vse bolj nestabilnem svetovnem gospodarstvu denar ni več le kralj – je ključ do preživetja. Ker inflacija vztraja, obrestne mere ostajajo na visoki ravni, dobavne verige pa so še naprej nepredvidljive, si podjetja ne morejo več privoščiti, da bi obravnavala obratni kapital kot nekaj drugotnega.

Pripravlja se tiho likvidnostno krizo

Najnovejše ugotovitve svetovnih finančnih institucij in ekonomistov opozarjajo, da podjetja po Evropi, Severni Ameriki in Aziji nevede zadržujejo milijarde v svojih bilancah stanja. Neizterjane terjatve, prekomerne zaloge in slabo upravljanje plačilnih rokov dobaviteljev tiho zadušujejo likvidnost. V svetu, kjer dostop do poceni financiranja ni več samoumeven, to podjetja izpostavlja znatnemu tveganju.

Kaj povzroča pritisk

• Obrestne mere so tako v ZDA kot v EU v primerjavi s preteklimi obdobji še vedno visoke, kar zvišuje stroške najemanja posojil in omejuje možnosti za poceni kredite.
• Naraščajoči stroški dela in poslovanja zmanjšujejo dobičke – zlasti pri srednje velikih podjetjih z omejeno močjo pri oblikovanju cen.
• Svetovna negotovost– od trgovinskih napetosti do geopolitičnih tveganj – otežuje načrtovanje kapitala in ga naredi bolj tvegano.
• Motnje v dobavni verigi, zlasti na področju logistike in polprevodnikov, še naprej povzročajo velike težave pri načrtovanju zalog.

Te sile, ki se združujejo, ustvarjajo pravo katastrofo, v kateri je edini resnično zanesljiv vir likvidnosti tisti, ki je ujet znotraj podjetja.

Izgubljena priložnost: kaj kažejo podatki

Po podatkih foruma Working Capital Forum ter različnih primerjalnih poročil podjetij McKinsey in PwC:

• Povprečna doba plačilne dobe (DSO) se je v mnogih panogah od leta 2020 podaljšala za do 10 %.
• Število dni zalog je še vedno višje od ravni pred pandemijo, kar kaže, da se težave z zalogami in neučinkovitim načrtovanjem še vedno nadaljujejo.
• Manj kot 30 % srednje velikih podjetij ima vzpostavljeno uradno strategijo za optimizacijo obratnega kapitala.

Skratka: podjetja puščajo na mizi veliko denarja.

Kaj je mogoče storiti – in kako lahko ERA pomaga

Strokovnjaki za obratna sredstva v podjetju ERA pomagajo podjetjem odkriti in sprostiti denarna sredstva v celotni vrednostni verigi – običajno v roku 7 do 10 dni. Dosegamo merljive rezultate s:

• Pospešitev izterjave terjatev in izboljšanje plačilne discipline strank brez poseganja v odnose z njimi.
• Optimizacija pogojev dobaviteljev, podaljšanje roka plačila ob ohranjanju stabilnosti dobavne verige.
• Zmanjšanje izgub pri zalogah, izboljšanje napovedovanja in usklajevanje zalog z dejanskim povpraševanjem.

To ni le teorija – gre za praktičen, hiter in preizkušen pristop. Naši nedavni projekti so omogočili sprostitev milijonov v obliki prostega denarnega toka, kar strankam omogoča ponovno vlaganje v rast, lažje premagovanje zunanjih pretresov ali zmanjšanje zadolženosti.

Primer

Evropski proizvajalec, ki se je soočal z omejenim dostopom do kreditov in višjimi stroški dobaviteljev, je v dveh mesecih sprostil 1,2 milijona funtov obratnega kapitala, in sicer s sodelovanjem s podjetjem ERA pri usklajevanju plačilnih pogojev in izboljšanju upravljanja terjatev. Brez posojil, brez odpuščanj – zgolj boljša denarna disciplina.

Zakaj je to zdaj pomembnejše kot kdaj koli prej

Leta 2025 si podjetja ne bodo več mogla privoščiti, da bi se pri reševanju likvidnostnih težav zanašala izključno na bančne kredite ali zbiranje kapitala. Finančni direktorji in izvršni direktorji morajo prevzeti nadzor nad notranjimi vzvodi – pri čemer je obratni kapital pogosto največji neizkoriščen vzvod.

Ste pripravljeni odkriti, koliko denarja se skriva v vašem podjetju?

Naša brezplačna in nezavezujoča ocena obratnega kapitala vam pomaga opredeliti področja, kjer so potrebne takojšnje izboljšave na področju terjatev, obveznosti in zalog. Na koncu boste prejeli prilagojen akcijski načrt – brez strokovnega žargona, samo rezultati.

‍